Le Portefeuille "Simple"
Le mode Simple est l'option idéale pour les utilisateurs qui souhaitent commencer rapidement à suivre leurs titres et visualiser leur performance.
Ce mode est parfait pour les débutants ou pour ceux qui recherchent une vue d'ensemble rapide et agrégée de leurs comptes.
La puissance de l'agrégation de comptes avec BAGGR
La flexibilité du mode Simple permet de déclarer toutes vos positions dans un seul et unique portefeuille.
Toutefois, nous vous encourageons à créer plusieurs Portefeuilles Simples (ou Portefeuilles Simples et Pros) pour organiser vos comptes par nature (PEA, CTO, Assurance-Vie) et par courtier.
Baggr vous offre ensuite la possibilité de visualiser :
La Performance Globale : Une vue agrégée de tous vos Portefeuilles Simples et Pros combinés!
La Performance Unique : La performance isolée de chaque portefeuille individuel.
Comment créer un Portefeuille Simple ?
1-Depuis la section Portefeuille, cliquez sur « Ajouter un compte ».
2-Dans la fenêtre pop-up « Ajouter un compte titre » Sélectionnez le Mode : Simple.
Renseignez ensuite le Nom de votre portefeuille.
Choisissez le Type de compte (PEA, CTO, etc.).
Sélectionnez votre Courtier (choisir "autre" si non disponible).
Renseigner le Courtier? Nous vous encourageons à toujours sélectionner votre courtier. Bien que cela ne change rien au fonctionnement immédiat du mode Simple, cela prépare vos portefeuilles pour de futurs développements, notamment la mise en place de synchronisations automatiques pour ceux qui le souhaiteront.
Une fois que vous avez cliqué sur Ajouter, vous êtes prêt à commencer à déclarer vos premiers titres.
Ajouter et gérer vos titres (Mode Simple uniquement)
Une fois votre Portefeuille Simple créé, l'étape suivante consiste à y ajouter les titres (actions, ETF) que vous détenez.
Étape 1 : Sélection et recherche de titre
Sélectionnez votre Portefeuille Simple dans la liste déroulante.
Cliquez sur le bouton « Ajouter un titre ».
3. Dans la fenêtre de recherche qui apparaît, vous devez identifier l'actif que vous souhaitez ajouter.
La recherche par ticker précis est préférable.
Si vous recherchez par mot-clé, assurez-vous de sélectionner la bonne place boursière pour éviter toute erreur.
Une fois le titre choisi, il apparaît en référence dans le pop-up. Cliquez sur Suivant.
Étape 2 : Déclarer vos transactions avec La fenêtre d'ajout de transaction qui s'ouvre.
La saisie de vos transactions d'achat et de vente est manuelle. Vous êtes libre de saisir :
La quantité
Le prix de revient unitaire
La date d'achat
Conseil sur l'Équilibre entre effort et précision
Pour les achats/ventes multiples d' un titre, vous avez deux options :
Simplicité : Moyenner l'ensemble des achats en une seule transaction unique, avec une quantité totale et une date d'achat unique (plus facile, mais moins précis pour le calcul de performance BAGGR).
Précision : Déclarer l'ensemble de vos transactions distinctes (plus long, mais votre calcul de performance sera plus fin).
Vous pouvez ajouter autant de transactions d'achat ou de vente que vous le souhaitez. Ce niveau de détail influence directement le calcul de performance : c'est à vous de choisir le juste équilibre entre l'effort de saisie et la simplicité.
Une fois toutes vos transactions ajoutées, cliquez sur Sauvegarder.
Étape 3 : Modification et gestion des titres
Tous les titres de vos Portefeuilles Simples apparaissent désormais en synthèse lorsque vous choissisez un portefeuille simple:
Pour les modifier :
Développez la ligne du titre: Cliquez sur la petite flèche à gauche du titre concerné.
Actions : Vous pouvez alors modifier, supprimer ou ajouter une nouvelle transaction.
Vous pouvez également échanger ou supprimer un titre dans son ensemble.
Et voilà ! Votre portefeuille est à jour et Baggr peut commencer à calculer les performances de vos actifs.