Avant de commencer: Le Portefeuille "Pro" : Est-ce fait pour vous ?
Le Portefeuille Pro est la fonctionnalité la plus avancée de Baggr. Il a été conçu pour offrir une précision professionelle sur la performance réelle de vos investissements, mais il demande un niveau d'implication différent du mode "simple"
Voici ce que vous devez savoir avant de vous lancer:
L'objectif principal de ce mode PRO est de calculer votre performance TWR (Time-Weighted Return).
Contrairement à un calcul de gain simple, le TWR neutralise l'impact de vos dépôts et retraits de cash pour vous donner la vraie performance de vos décisions d'investissement avec la prise en compte de toutes les transactions : Enregistrement des frais, du cash non investi, des dividendes, des apports et des retraits.
L' avantage unique de BAGGR:
La Synthèse Globale : Si vous possédez plusieurs comptes (PEA, CTO), le mode Pro permet d'agréger toutes ces données pour obtenir une performance TWR unifiée. C'est une vision d'ensemble très rare que peu d'outils proposent.
La contrepartie : Le temps de gestion
La précision du TWR repose sur la qualité des données. Pour que le calcul soit juste, Baggr doit connaître l'intégralité de vos mouvements (chaque achat, vente, dividende reçu, frais de courtage, etc.).
Si votre courtier est compatible avec l'import automatique : C'est l'idéal. Baggr récupère tout pour vous.
Si votre courtier n'est pas supporté : Vous devrez saisir manuellement chaque transaction ou importer des fichiers complexes.
Note importante : Si vous avez un historique de plusieurs années avec des centaines de transactions chez un courtier non compatible, la saisie manuelle peut être très chronophage.
Verdict : Devez-vous activer le mode Pro ?
OUI, le Portefeuille Pro est fait pour vous si :
Vous êtes un investisseur passionné et exigeant.
Vous voulez connaître votre performance réelle (TWR) au pourcentage près.
Vos courtiers sont compatibles avec l'import automatique OU vous êtes prêt à investir du temps pour maintenir vos données à jour manuellement.
NON, nous vous déconseillons ce mode si :
Vous débutez et cherchez avant tout la simplicité.
Vous avez un très grand nombre de transactions sur des plateformes non connectées automatiquement.
Vous préférez une estimation rapide de votre patrimoine plutôt qu'une analyse de performance pure.
Voici comment gérer vos Portefeuilles en mode "PRO"
Dans l’application, vous pouvez créer autant de Portefeuilles "PRO" que nécessaire. Il est possible de créer des comptes-titres de type CTO (Compte-Titre Ordinaire), PEA (Plan d’Épargne en Actions) ou PEA-PME (Plan d’Épargne en Actions dédié aux Petites et Moyennes Entreprises). Les comptes sont généralement associés à un ou plusieurs comptes espèces.
Ajouter un compte-titre, PEA, PEA-PME
Pour créer un portefeuille Pro, dans le menu principal, rendez vous sur Portefeuille:
ensuite cliquez sur l’onglet Gestion.
Ouvrez le menu déroulant situé en haut à gauche .
Sélectionnez Ajouter un portefeuille.
Une fenêtre s’ouvre, vous invitant à renseigner les informations suivantes :
Mode : choisir le mode Pro.
Nom : entrez le nom du compte espèce (champ libre).
Type de compte: choisir CTO (Compte-Titre Ordinaire), PEA (Plan d'Épargne en Actions) ou PEA-PME (PEA Petites et Moyennes Entreprises).
Courtier : choisir le bon courtier (permet d' accéder plus tard aux fonction d'import de vos positions)
Comptes espèces : choisir la devise
Ajouter un compte espèce: seulement si vous en avez plusieurs chez votre courtier (exemple IBKR).
Cliquez sur Ajouter lorsque vous êtes prêt. Vous pourrez toujours modifier ces informations ensuite si besoin.
Commencez par l'ajout de vos titres en suivant les instructions détaillées ici : Ajout des titres à votre Portefeuille Pro
Modifier un compte-titre, PEA, PEA-PME
Pour modifier un compte-titre existant, cliquez sur l’icône de modification située à droite du compte.
Une fenêtre s’ouvrira, vous permettant de modifier :
Nom : modifier le nom du compte espèce (champ libre).
Type de compte: modifier CTO (Compte-Titre Ordinaire), PEA (Plan d'Épargne en Actions) ou PEA-PME (PEA Petites et Moyennes Entreprises).
Courtier : modifier le courtier (permet d' accéder plus tard aux fonction d'import de vos positions)
Comptes espèces : modifier la devise
Ajouter un compte espèce.
Supprimer un compte
Un compte peut être supprimé en cliquant sur l’icône de suppression située à droite du titre de compte. Une confirmation vous sera demandée, toute suppression est définitive.
